Schnelleinstieg Zahlungsaufträge

Über Ihr Online-Banking können Sie ganz einfach eine Überweisungsvorlage suchen und anwenden.

Wenn Sie eine Überweisung anhand einer Vorlage erstellen möchten, dann öffnen Sie die Überweisungsmaske entweder durch den Schnelleinstieg "Überweisung" auf der Startseite oder über den Menüpunkt “Zahlungsaufträge” und den Untermenüpunkt “Überweisung” (1). Nun können Sie im ersten Schritt "Kontodetails" durch Eingabe der IBAN/Kontonummer alle bisher benutzten Vorlagen auswählen (2). Weitere Informationen zum Überweisungsprozess finden Sie in der FAQ "Wie führe ich eine Überweisung aus?" auf dieser Seite.

Alternativ können Sie Ihre Überweisungsvorlagen in der Zahlungsübersicht filtern. Dazu öffnen Sie Ihre "Zahlungsübersicht" über den Menüpunkt “Zahlungsaufträge”. Klicken Sie auf  "Weitere Filter" (3). Es öffnet sich die Filtermaske. In dieser Maske können Sie in der Suche nach unterschiedlichen Kriterien wie z. B. Empfängername, IBAN, Verwendungszweck oder Buchungskonto, filtern, um alle Zahlungen zu finden, die mit dieser Vorlage erstellt wurden (4).

Tipp: Wenn Sie in der Zahlungsübersicht "kopieren" (5) klicken, können Sie über das Drei-Punkte-Menü eine neue Überweisung mit diesen Daten erstellen.

Hinweis: Wenn Sie eine Überweisung tätigen, finden Sie durch die Eingabe der IBAN/Kontonummer alle bisher benutzten Vorlagen. In der Zahlungsübersicht werden Ihnen bis zu maximal 100 Vorlagen angezeigt. Sie können nur innerhalb dieser 100 Vorlagen filtern, auch wenn Sie mehr als 100 Vorlagen eingerichtet haben.

Weitere Informationen zur Erstellung einer Vorlage finden Sie in der FAQ "Wo finde ich Überweisungsvorlagen und wie erstelle ich eine Überweisungsvorlage?" auf dieser Seite.

Über Ihr Online-Banking können Sie ganz einfach eine Überweisungsvorlage erstellen.

Dazu melden Sie sich in Ihrem Online-Banking an und legen im Bereich “Zahlungsübersicht” eine Überweisungsvorlage an. Im Folgenden finden Sie eine Schritt-für-Schritt-Anleitung, wie Sie eine Überweisungsvorlage über Ihr Online-Banking einrichten:

Es gibt zwei Möglichkeiten, eine Überweisungsvorlage in Ihrem Online-Banking einzurichten.

Möglichkeit 1: Erstellen einer neuen oder Bearbeiten einer vorhandenen Überweisungsvorlage über die Zahlungsübersicht

Über den Menüpunkt “Zahlungsaufträge” im Untermenüpunkt “Zahlungsübersicht” (1) haben Sie die Möglichkeit, “Vorlagen” (2) anzuklicken. Hier erhalten Sie auch eine Übersicht über Ihre bereits bestehenden Überweisungsvorlagen. Hinweis: Bei mehr als einem Vorlagenordner, wird hier erstmal der Vorlagenordner angezeigt, in dem sich die Vorlagen befinden.

Möchten Sie nun eine Überweisungsvorlage bearbeiten, klicken Sie auf die drei Punkte (3) neben einer Zahlungsübersicht in der Tabelle. Es öffnet sich daraufhin ein Auswahlmenü, in welchem Sie die Option “Aktualisieren” auswählen können. Wenn Sie eine Überweisungsvorlage bearbeiten, können Sie Schritt 1 überspringen.

Wenn Sie eine neue Überweisungsvorlage anlegen möchten, können Sie dies über den Klick auf den Button “Neue Zahlungsvorlage” (4).

Schritt 1: Neue Überweisungsvorlage benennen

Wenn Sie eine neue Überweisungsvorlage erstellen möchten, müssen Sie diese zunächst benennen und einem Ordner zuweisen oder diesen erstellen (5). Klicken Sie anschließend auf “Speichern” (6).

Schritt 2: Empfängerdaten eingeben
Es öffnet sich nun ein Fenster, in welchem Sie die Daten des Empfängers angeben können, ähnlich zu einer normalen Überweisung (7). Geben Sie die Daten ein und klicken Sie anschließend auf “Weiter” (8).

Schritt 3: Angeben der Zahlungsdetails
Ähnlich zu einer Überweisung müssen Sie nun die Zahlungsdetails, wie das Buchungskonto, den Betrag und den Verwendungszweck angeben. Nachdem Sie die Daten in die Felder eingetragen haben, klicken Sie auf den Button “Weiter”.

Schritt 4: Zahlungsdaten überprüfen und Überweisungsvorlage speichern
Abschließend erhalten Sie noch eine Übersicht über die Daten der Zahlungsvorlage (11). Nachdem Sie die Daten überprüft haben, können Sie die Zahlungsübersicht über den Button “Speichern” (12) speichern.

Möglichkeit 2: Erstellen einer Überweisungsvorlage, wenn Sie eine Überweisung tätigen
Wenn Sie eine (Auslands-)Überweisung ausführen, können Sie Ihre soeben verfasste Überweisung auch als Vorlage speichern.

Schritt 1: In der Überweisungsübersicht eine Vorlage erstellen
Die Option dafür befindet sich auf der letzten Seite “Überprüfung” (1), auf welcher Sie eine Zusammenfassung Ihrer eingegebenen Daten erhalten. Hier können Sie am Ende der Seite durch Klicken auf den Button “Vorlage erstellen” (2) eine Zahlungsvorlage dieser Überweisung anlegen.

Schritt 2: Vorlage benennen und speichern
Wählen Sie einen Namen und einen Ordner für die Zahlungsvorlage. Klicken Sie anschließend auf “Speichern”. (9).

Abgeschlossen: Zahlungsvorlage in einer Überweisung erstellen
Sie haben nun eine Überweisungsvorlage auf Basis einer Überweisung erstellt. Sie finden Ihre erstellten Überweisungsvorlagen auf der Übersichtsseite unter “Vorlagen”. Über das Suchfeld haben Sie die Möglichkeit, einzelne Überweisungsvorlagen zu suchen. In unserem Hilfeartikel “Wie erstelle ich eine Sammelüberweisung?” erhalten Sie weitere Informationen, wie Sie Überweisungen in Gruppen aufgeben können.

Über Ihr Online-Banking finden Sie ganz einfach alle Kontobewegungen auf einen Blick. Nach dem Anmelden im Online-Banking sehen Sie direkt auf der Startseite eine Vorschau über Ihre Konten, aktuellen Umsätze und Zahlungen, sowie im Bereich “Zahlungsaufträge” eine Übersicht aller Kontobewegungen. Im Folgenden finden Sie eine Schritt-für-Schritt-Anleitung, wie Sie die Kontobewegungen über Ihr Online-Banking ansehen können:

Möglichkeit 1: Konten und Transaktionen in der Übersicht
Wählen Sie im Hauptmenü in Ihrem Online-Banking den Menüpunkt “Übersicht”. Sie finden hier einen schnellen Überblick zu allen Konten, dem jeweiligen Kontostand und aktuellen Kontobewegungen. Sie können hier auch per Klick auf das gewünschte Konto direkt zu den Kontobewegungen des Kontos gelangen.

Möglichkeit 2: Detailübersicht zu Kontobewegungen
Möchten Sie alle Kontobewegungen Ihrer Konten ansehen und mehr Details zu diesen erfahren, wählen Sie im Hauptmenü den Menüpunkt “Zahlungsaufträge” aus und anschließend den Untermenüpunkt “Zahlungsübersicht” (1). Sie finden nun in der Übersicht (2) alle Kontobewegungen Ihrer Konten und können diese nach Ihren Präferenzen sortieren, filtern und exportieren.

Abgeschlossen: Überblick zu Kontobewegungen
Sie haben nun einen schnellen Überblick zu allen Kontobewegungen erhalten. Erhalten Sie in unserem Hilfeartikel “Wo finde ich eine Umsatzübersicht?” weitere Informationen zu Zahlungsverläufen einzelner Konten.

Über Ihr Online-Banking haben Sie mehrere Möglichkeiten, eine Überweisung auszuführen. Im Folgenden finden Sie hierfür eine Schritt-für-Schritt-Anleitung:

Schritt 1: Überweisungsmaske öffnen
Neben dem Schnelleinstieg auf der Startseite (1), haben Sie die Möglichkeit, über den Menüpunkt “Zahlungsaufträge” und den Untermenüpunkt “Überweisung” (2) eine Überweisung auszuführen.

Schritt 2: Zahlungsempfänger festlegen
Im ersten Schritt legen Sie die IBAN/Kontonummer sowie die Daten des Zahlungsempfängers fest. (3) Die mit * markierten Felder sind Pflichtfelder. Nachdem Sie Ihre Eingaben nochmal geprüft haben, klicken Sie auf den Button “Weiter” (4).

Schritt 3: Zahlungsdetails festlegen
Im nächsten Schritt legen Sie weitere Zahlungsdetails (5) fest. Hierzu bestimmen Sie zunächst das Belastungskonto, die Währung und den Betrag der Überweisung. Anschließend haben Sie optional die Möglichkeit, Detailangaben zum Zweck der Zahlung zu machen, indem Sie die Felder “Referenz”, “Verwendungszweck” “und “Buchungstext” ausfüllen.

Die mit * markierten Felder sind Pflichtfelder. Nachdem Sie Ihre Eingaben nochmal geprüft haben, klicken Sie auf den Button “Weiter” (6).

Schritt 4: Überweisungsintervall festlegen
Nun legen Sie fest, ob es sich bei der Überweisung um einen Dauerauftrag (7) handelt. (Mehr Informationen zur Einrichtung von Daueraufträgen finden Sie in unserer Hilfeanleitung “Wie lege ich einen Dauerauftrag an?”)
Ist dies nicht der Fall, können Sie das Ausführungsdatum festlegen und anschließend durch Klick auf “Weiter” (8) mit der Ausführung Ihrer Überweisung fortfahren.

Schritt 5: Eingaben prüfen und bestätigen
Sie erhalten nun eine Übersicht aller Details Ihrer Überweisung (9). Um die Überweisung als Zahlungsvorlage zu speichern, können Sie auch auf “Vorlage erstellen” gehen. (Weitere Informationen zur Erstellung von Zahlungsvorlagen erhalten Sie in unserem Hilfeartikel “Wie erstelle und bearbeite ich eine Überweisungsvorlage?”)

Nachdem Sie Ihre Eingaben nochmal geprüft haben, klicken Sie auf den Button “Zahlen” (10), um die Überweisung auszuführen.

Schritt 6: Überweisung freigeben
Eine Überweisung können Sie mithilfe der apoTAN App freigeben. Diese bietet zwei Freigabeverfahren: pushTAN und photoTAN. Wenn Sie eine Überweisung mit pushTAN freigeben möchten, können Sie dies direkt in der apoTAN App tun. Alternativ können Sie das photoTAN-Verfahren nutzen, welches auch im Offline-Modus funktioniert. Nutzen Sie das photoTAN-Verfahren zur Freigabe einer Überweisung, tragen Sie den Freigabecode in das dafür vorgesehene Feld (11) manuell ein. Als mTAN-Nutzer geben Sie ebenfalls den Freigabecode, der Ihnen an Ihr Mobilgerät geschickt wurde, in dem dafür vorgesehenen Feld manuell ein. Klicken Sie anschließend auf “Prüfen” (12), um die Ihre eingegebene TAN zu übermitteln.

Abgeschlossen: Überweisung ausführen
Ihre Überweisung wurde nun ausgeführt. Erfahren Sie in unserem Hilfeartikel “Wie lege ich einen Dauerauftrag an?”, wie Sie einen Dauerauftrag in Ihrem Online-Banking einrichten können.

Über Ihr Online-Banking können Sie ganz einfach eine Sammelüberweisung ausführen. Dazu melden Sie sich in Ihrem Online-Banking an und hinterlegen im Bereich “Zahlungsaufträge” alle Details der Sammelüberweisung. Im Folgenden finden Sie eine Schritt-für-Schritt-Anleitung, wie Sie eine Sammelüberweisung über Ihr Online-Banking ausführen:

Schritt 1: Gruppe erstellen
Wählen Sie im Hauptmenü in Ihrem Online-Banking den Menüpunkt “Zahlungsaufträge” (1) und anschließend den Untermenüpunkt “Sammelüberweisung” (2) aus. Im ersten Schritt geben Sie die Details der Zahlungsgruppe an, in welcher Sie die Empfänger der Überweisung angeben. (3). Geben Sie hier einen aussagekräftigen Namen der Zahlungsgruppe ein und legen Sie Ihr Buchungskonto fest, von welchem die Überweisungen der Gruppe getätigt werden. Abschließend können Sie das Ausführungsdatum festlegen und ob diese Überweisung Avis hat. Sobald Sie alle Felder ausgefüllt haben, klicken Sie auf “Gruppe erstellen” (4).

Schritt 2: Zahlung hinzufügen
Sie haben erfolgreich eine Zahlungsgruppe erstellt. Es öffnet sich nun eine Zusammenfassung aller Angaben, die Sie im ersten Schritt in Bezug auf die Gruppe gemacht haben. Um Empfänger hinzuzufügen, klicken Sie nun auf “Zahlung hinzufügen” (5).

Schritt 3: Empfängerdetails angeben
Geben Sie nun die Empfängerdetails an (6), also IBAN, Name und ggf. weitere Adressdaten, wenn es sich um eine Auslandsüberweisung handelt. Nachdem Sie die Daten noch einmal überprüft haben, klicken Sie auf den Button “Weiter” (7).

Schritt 4: Zahlungsdetails angeben
Als Nächstes haben Sie die Möglichkeit, Zahlungsdetails (8) anzugeben, sowie den Betrag, die Referenz, den Verwendungszweck, den Buchungstext und den Verwendungsschlüssel festzulegen. Nachdem Sie die Felder ausgefüllt haben, können Sie auf “Weiter” (9) klicken, um zur Zusammenfassung der Zahlung zu gelangen.

Schritt 5: Sammelüberweisung ausführen
Auf der letzten Seite sehen Sie nun eine Zusammenfassung der Zahlungsdetails (10) und können diese durch Klick auf den Stift noch einmal bearbeiten oder durch Klicken auf “Hinzufügen”, diese Zahlung der Gruppe hinzufügen.

Abgeschlossen: Sammelüberweisung tätigen
Ihre Sammelüberweisung wurde nun der Zahlungsgruppe hinzugefügt. Weitere Informationen zum Bearbeiten einer Gruppe erhalten Sie in unserer Anleitung “Wie kann ich eine bestehende Zahlungsgruppe einer Sammelüberweisung bearbeiten?”.

Über Ihr Online-Banking können Sie ganz einfach eine Auslandsüberweisung ausführen. Dazu melden Sie sich in Ihrem Online-Banking an und füllen im Bereich “Zahlungsaufträge” in dem Untermenüpunkt “Auslandsüberweisung” die dafür vorgesehenen Felder aus. Im Folgenden finden Sie eine Schritt-für-Schritt-Anleitung, wie Sie eine Auslandsüberweisung über Ihr Online-Banking ausführen:

Schritt 1: Zahlungsempfänger festlegen
Wählen Sie im Hauptmenü in Ihrem Online-Banking den Menüpunkt “Zahlungsaufträge” und anschließend den Untermenüpunkt “Auslandsüberweisung” (1) aus. Im ersten Schritt legen Sie die IBAN/Kontonummer sowie den Namen und die Adressdaten des Zahlungsempfängers (2) fest. Die mit * markierten Felder sind Pflichtfelder. Nachdem Sie Ihre Eingaben nochmal geprüft haben, klicken Sie auf den Button “Weiter” (3).

Wichtiger Hinweis: Es gibt einige Besonderheiten beim Zahlungsverkehr in andere Länder, welche Sie beim Erstellen der Überweisung evtl. beachten müssen. Weitere Informationen zu Landesbestimmungen für grenzüberschreitende Überweisungen finden Sie hier: https://www.apobank.de/unsere-leistungen/konto-karte/konto-heilberufler/ueberweisung-ausland

Schritt 2: Zahlungsdetails festlegen
Im nächsten Schritt legen Sie die Zahlungsdetails (4) fest. Hierzu bestimmen Sie zunächst das Belastungskonto, die Währung und den Betrag der Auslandsüberweisung. Anschließend machen Sie Detailangaben zum Zweck der Zahlung, indem Sie die Felder “Verwendungszweck” ausfüllen. Die mit * markierten Felder sind Pflichtfelder. Nachdem Sie Ihre Eingaben nochmal geprüft haben, klicken Sie auf den Button “Weiter” (5).

Schritt 3: Überweisungsintervall festlegen
Nun legen Sie fest, ob es sich bei der Auslandsüberweisung um einen Dauerauftrag handelt bzw. legen das Ausführungsdatum fest (6). Handelt es sich bei Ihrer Auslandsüberweisung um einen Dauerauftrag, legen Sie den Kippschalter links neben “Dauerauftrag” um. Machen Sie nun Angaben zur Häufigkeit, zum Ausführungsdatum, zur Gültigkeit sowie zur Ausführung an Wochenenden und Feiertagen.

Des Weiteren können Sie festlegen, von wem die Gebühren der Auslandsüberweisung getragen werden (7). Den Betrag der Gebühren erfahren Sie auf der letzten Seite der Überweisung.

Die mit * markierten Felder sind Pflichtfelder. Nachdem Sie Ihre Eingaben nochmal geprüft haben, klicken Sie auf den Button “Weiter” (8).

Schritt 4: Eingaben prüfen und bestätigen
Sie erhalten nun eine Übersicht aller Details Ihrer Auslandsüberweisung und haben am Ende optional die Möglichkeit, eine Überweisungsvorlage Ihrer Auslandsüberweisung zu erstellen. (9)

Um die entstehenden Kosten dieser Auslandsüberweisung einzusehen, können Sie zudem über den Button “Kosten anzeigen” (10) eine transparente Aufschlüsselung der Gebühren erhalten (12).

Nachdem Sie Ihre Eingaben nochmal geprüft haben, klicken Sie auf den Button “Weiter” (11), um die Auslandsüberweisung auszuführen.

Schritt 5: Auslandsüberweisung freigeben
Die Auftragsfreigabe erfolgt mittels apoTAN-Verfahren.

Abgeschlossen: Auslandsüberweisung ausführen
Ihre Auslandsüberweisung wurde nun ausgeführt. Erfahren Sie in unserem weiteren Hilfeartikel, wie Sie eine (SEPA-) Überweisung in Ihrem Online-Banking einrichten.

Über Ihr Online-Banking können Sie ganz einfach einen Dauerauftrag einrichten. Dazu melden Sie sich in Ihrem Online-Banking an und führen eine Überweisung aus. Bevor Sie die Überweisung bestätigen, legen Sie im dritten Prozessschritt fest, ob und wann sich die Überweisung wiederholen soll. So können Sie aus einer Überweisung einen Dauerauftrag machen. Im Folgenden finden Sie eine Schritt-für-Schritt-Anleitung, wie Sie einen Dauerauftrag über Ihr Online-Banking einrichten:

Textanleitung
Wenn Sie schnell einen Dauerauftrag einrichten möchten, finden Sie über den Schnelleinstieg auf der Startseite den Punkt “Überweisung” (1). Alternativ können Sie auch den Weg über die linke Navigation wählen und unter dem Reiter Zahlungsaufträge auf “Überweisung” (2) klicken. Unter der Funktion „Überweisung“ können Sie dann einen Dauerauftrag einrichten.

Schritt 1: Empfänger- und Zahlungsdetails eingeben
Zunächst füllen Sie die IBAN/Kontonummer sowie den Namen (und evtl. weitere Kontaktdaten) des Begünstigten im Formular (3) aus. Anschließend kann auf „Weiter“ (4) geklickt werden. Die mit * markierten Felder sind Pflichtfelder.

Schritt 2: Zahlungsinformationen eingeben
Nun geben Sie das Belastungskonto, die Währung (Euro ist voreingestellt), den Betrag, den Zahlungsgrund und den Buchungstext in das dafür vorgesehene Feld ein (5). Klicken Sie anschließend auf "Weiter" (6).

Schritt 3: Ausführung festlegen
Setzen Sie bei Ausführungsart unter dem Punkt “Ausführung” den Kippschalter auf „Dauerauftrag“. Schieben Sie den Schalter hierfür nach rechts. Nun handelt es sich bei der Zahlung um einen Dauerauftrag (7).

Bestimmen Sie jetzt:

8a. Wann der Dauerauftrag erfolgen soll (an einem bestimmten Datum oder zum Monatsende).

8b. Wie lange die Zahlung ausgeführt werden soll.

8c. Ob die Ausführungen vor oder nach einem Wochenende und Feiertagen vorgenommen werden sollen.

Abschließend klicken Sie auf den Button „Weiter“ (9) unten rechts.

Schritt 4: Überprüfen Sie Ihre Zahlungsdetails und geben Sie die Zahlung per apoTAN-Verfahren frei
Bevor Sie den Dauerauftrag freigeben, sehen Sie auf der Übersichtsseite (10) alle Details zum einzurichtenden Dauerauftrag. Über den Stift (rechts neben der Überschrift) können Sie die eingegebenen Daten noch einmal anpassen. Zur Bestätigung klicken Sie unten rechts auf den Button „Zahlen“ (11).

Schritt 5: Freigabe der Dauerüberweisung mit der apoTAN App
Die Auftragsfreigabe erfolgt mittels apoTAN-Verfahren.

Abgeschlossen: Einrichten eines Dauerauftrags
Sie haben nun erfolgreich einen Dauerauftrag eingerichtet. Dieser wird zu Ihrem angegebenen Datum und der angegebenen Häufigkeit an den von Ihnen angegebenen Empfänger gesendet.

Möchten Sie mehrere Daueraufträge bzw. einfache Überweisungen in einer Zahlungsgruppe zusammenfassen? Die dafür passende Hilfeanleitung finden Sie unter “Wie tätige ich eine Sammelüberweisung?”.

In Ihrem Online-Banking haben Sie die Möglichkeit, aus einem externen Programm (z. B. das Warenwirtschaftssystem oder eine Software vom Steuerberater) exportierte Zahlungen als Zahlungsdaten (XML-Datei) hochzuladen und gebündelt freizugeben. Alle Zahlungen müssen dafür nur einmal mit Ihrem TAN-Medium (z. B. apoTAN-App) bestätigt werden.

In folgender Schritt-für-Schritt-Anleitung erfahren Sie, wo Sie den ZV-Datei-Upload finden und wie Sie ihn verwenden können:

Schritt 1: ZV-Datei hochladen

Wenn Sie Zahlungsdaten im Online-Banking hochladen möchten, navigieren Sie in “Zahlungsaufträge” (1) auf den Menüpunkt “ZV-Datei-Upload” (2) in der seitlichen Navigation. Hier können Sie durch Klicken auf “Neue Datei hochladen” (3) Ihre Datei bereitstellen.

Schritt 2: Datei hochladen

Um den Datei-Upload später besser nachvollziehen zu können, empfiehlt es sich auch, eine aussagekräftige Beschreibung zu hinterlegen. Anschließend können Sie die Datei per Drag & Drop in das Feld mit der gestrichelten Umrandung ziehen oder durch Klick in selbiges Feld manuell auswählen. (4)

Wenn Sie die Datei erfolgreich hochgeladen haben, können Sie diese durch Klicken auf “Hochladen” (5) für die Zahlung freigeben.

Schritt 3: Freigabe der Datei

Sobald Sie die Datei hochgeladen haben, wird Ihnen diese in der ZV-Datei-Upload Übersicht angezeigt (6). Durch Klick auf die hochgeladene Datei können Sie die Details einsehen (7).

Die Freigabe der Sammelüberweisung unterscheidet sich von der Freigabe für die Sammellastschrift. Folgen Sie der entsprechenden Beschreibung, um die Freigabe durchzuführen:

Bei Sammelüberweisung: Klicken Sie in der Detailansicht auf den Button "Übersicht offene Zahlungen" (8). Nun befinden Sie sich im Signierprozess. Über das Drei-Punkte-Menü im oberen rechten Bildabschnitt können Sie durch Klick auf "Signieren" den Signierprozess starten (9). Sie können nun im "Schritt 4: Bestätigen der Zahlung per apoTAN" weitermachen.

Bei Sammellastschrift:

Bei Sammellastschriften bis zu 20 Positionen: Klicken Sie in der Detailansicht auf den Filter-Button "Alle" (10). Die Lastschriften werden jetzt angezeigt. Durch Klick auf die Checkbox in der Tabelle (neben dem Begriff "Ausführungsdatum") (11) erscheint über der Tabelle im rechten Bereich die Möglichkeit, die ausgewählten Lastschriften freizugeben. Um dies zu tun, klicken Sie auf "freigeben", um den Signierprozess zu starten (12). Sie können nun im "Schritt 4: Bestätigen der Zahlung per apoTAN" weitermachen.

Bei Sammellastschriften mit mehr als 20 Positionen: Wechseln Sie zur "Lastschriftübersicht" (durch Klick in der Hauptnavigation auf "Lastschriftaufträge" und dann "Lastschriftübersicht"). Wählen Sie den Reiter "Gruppen" aus (13).  Ändern Sie den Zeitraum über „Weitere Filter“ von „letzte 30 Tage“ auf „Beliebig“ (14). In der Gruppenübersicht können Sie die hochgeladene Datei über die drei Punkte am Ende einer Gruppenzeile freigeben (15). Sie können nun im "Schritt 4: Bestätigen der Zahlung per apoTAN" weitermachen.

Schritt 4: Bestätigen der Zahlung per apoTAN

Nachdem Sie Ihre Zahlungsdatei eingereicht haben, müssen Sie die Zahlungen mit Ihrer apoTAN App bestätigen. Sie sehen den Status der Zahlung anschließend in der Übersicht des ZV-Datei-Uploads.

Abgeschlossen: Bereitstellen einer Zahlungsdatei mittels ZV-Upload

Sie haben nun das Hochladen und Freigeben mehrerer Zahlungsdaten mittels der Funktion “ZV-Datei-Upload” erfolgreich abgeschlossen.

Über Ihr Online-Banking können Sie ganz einfach Umbuchungen von einem Ihrer Konten auf ein anderes Konto vornehmen. Dazu melden Sie sich in Ihrem Online-Banking an und führen im Bereich “Zahlungsaufträge” eine Umbuchung aus. Im Folgenden finden Sie eine Schritt-für-Schritt-Anleitung, wie Sie eine Umbuchung in Ihrem Online-Banking vornehmen:

Wählen Sie im Hauptmenü in Ihrem Online-Banking den Menüpunkt “Zahlungsaufträge” aus und anschließend den Untermenüpunkt “Umbuchung” (1). Die Umbuchung kann auch über den Schnelleinstieg auf der Startseite aufgerufen werden (2).

Schritt 1: Umbuchung ausführen
Bestimmen Sie hier das Belastungskonto, sowie das Gutschriftskonto (2). Geben Sie anschließend den festen Betrag ein oder legen Sie durch den Kippschalter Bedingungen fest. (3) Abschließend können Sie noch einen Grund für die Umbuchung festlegen (4).

Tipp: Falls Sie eine automatisierte Umbuchung ab einem bestimmten Schwellenwert auslösen möchten, aktivieren Sie den Kippschalter “Saldo Manager”. Wählen Sie anschließend im Bereich “Bedingung”, ob der Schwellenwert an das “Belastungskonto” oder das “Gutschriftskonto” gebunden sein soll. Wählen Sie außerdem im Bereich “Betrag”, ob der Umbuchungsbetrag die “Differenz zwischen Saldo und Schwellenwert” sein soll oder ein “Fester Betrag”.

Nachdem Sie Ihre Angaben geprüft haben, klicken Sie auf den Button “Weiter”. (5)

Schritt 2: Ausführungsoptionen festlegen
Wählen Sie in der Übersicht zu den Ausführungsoptionen aus, ob die Umbuchung eine “Wiederkehrende Zahlung” (6) sein soll, in welcher Regelmäßigkeit diese ausgeführt und an welchem Datum die Umbuchung vorgenommen werden soll. Wählen Sie außerdem, ob die Gültigkeit der festgelegten Optionen an eine Bedingung geknüpft sein soll und ob bei einem Ausführungsdatum am Wochenende das “Ausführen vor” oder “Ausführen nach” dem Wochenende gewünscht ist.

Nachdem Sie Ihre Angaben auch hier geprüft haben, klicken Sie auf den Button “Weiter” (7).

Schritt 3: Umbuchung bestätigen
Prüfen Sie in der abschließenden Übersicht Ihre Angaben zur Umbuchung (8) und bestätigen Sie diese anschließend, indem Sie auf den Button “Übermitteln” (9) klicken. Bestätigen Sie Ihre Umbuchung abschließend mit Ihrer apoTAN App.

Abgeschlossen: Umbuchung ausgeführt
Sie haben nun erfolgreich die Umbuchung für Ihr Konto ausgeführt.

Über Ihr Online-Banking können Sie ganz einfach bestehende Zahlungsgruppen einer Sammelüberweisung bearbeiten. Dazu melden Sie sich in Ihrem Online-Banking an und passen im Bereich “Zahlungsübersicht” die gewünschten Zahlungsgruppen an. Im Folgenden finden Sie eine Schritt-für-Schritt-Anleitung, wie Sie eine bestehende Zahlungsgruppe einer Sammelüberweisung bearbeiten.

Wenn Sie eine Zahlungsgruppe einer Sammelüberweisung bearbeiten möchten, finden Sie über den Menüpunkt “Zahlungsaufträge” den Untermenüpunkt “Zahlungsübersicht”. Hier können Sie Ihre bestehenden Zahlungsgruppen bearbeiten.

Schritt 1: Zahlungsquelle filtern
Sobald Sie sich in Ihrer Zahlungsübersicht (1) befinden, wählen Sie unter “Weitere Filter” (2) und “Zahlungsquelle” aus dem Dropdown-Menü “Gruppierte Zahlung” aus (3).

Um den Filter anzuwenden, klicken Sie auf “Filtern” (4).

Es öffnet sich eine Übersicht aller gruppierten Zahlungen (5).

Schritt 2: Zahlungsgruppe bearbeiten
Durch Klick auf die Zeile (6) der gewünschten Zahlungsgruppe gelangen Sie auf die Detailseite der Zahlungsgruppe.

Klicken Sie nun am Ende der Seite unter “Details zur Gruppe” den Gruppennamen an.

Sie sehen nun die Details der Zahlungsgruppe und haben die Möglichkeit, diese über die drei vertikalen Punkte individuell anzupassen (9).

Füllen Sie die gewünschten Felder aus (11) und speichern Sie Ihre Änderungen durch Klick auf “Speichern” (12).

Abgeschlossen: Zahlungsgruppe einer Sammelüberweisung bearbeiten
Sie haben nun erfolgreich die Zahlungsgruppe einer Sammelüberweisung bearbeitet.

Über Ihr Online-Banking können Sie ganz einfach eine Begleichzettelfreigabe einrichten. Dazu melden Sie sich in Ihrem Online-Banking an und gehen Sie einfach im Menüpunkt “Zahlungsaufträge” auf den Untermenüpunkt “Begleitzettelfreigabe”. Hier können Sie alle Informationen zur Begleittzettelfreigabe verwenden und verwalten. Im Folgenden finden Sie eine Schritt-für-Schritt-Anleitung, wie Sie die Begleitzettelfreigabe in Ihrem Online-Banking verwenden:

Schritt 1: Begleitzettelfreigabe aufrufen
Wählen Sie im Hauptmenü in Ihrem Online-Banking den Menüpunkt “Zahlungsaufträge” und anschließend den Untermenüpunkt “Begleitzettelfreigabe” (1) aus. Sie müssen nun ein Konto auswählen (2), für welches Sie die Begleitzettelfreigabe verwenden möchten. Beachten Sie, dass Ihnen hier nur alle eignen bzw. bevollmächtigten Konten angezeigt werden, für die eine Datei zur Freigabe vorliegt.

Schritt 2: Begleitzettelfreigabe auswählen
Wenn Sie ein Konto ausgewählt haben (3), wird Ihnen die dazu vorliegende Datei für die Begleitzettelfreigabe unterhalb des Kontos angezeigt (4).

Schritt 3: Datei freigeben
Wenn Sie ein eine Datei ausgewählt haben und sich in der Detailansicht zu dieser befinden (5), haben Sie über die Schaltfläche “Freigeben” (6) die Möglichkeit, die Datei freizugeben (Die Freigabe muss per TAN bestätigt werden). Sie können die Datei hier auch ablehnen.

Schritt 4: Datei prüfen
Bevor der Auftrag freigegeben wird, haben Sie noch einmal die Möglichkeit die Angaben der Datei einzusehen (7). Sobald Sie abschließend die Angaben geprüft haben, klicken Sie auf den Button “Prüfen” (8). 

Schritt 5: Datei freigegeben 
Die Datei wurde nun erfolgreich freigegeben und Sie erhalten eine kurze Hinweismeldung (9) dazu.

Abgeschlossen
Sie haben nun erfolgreich ein Begleitzettel freigegeben.

Hinweis: Die Verarbeitung von Begleitzetteln über den EBICS-Bankenrechner erfolgt nur an Werktagen. Sie können selbstverständlich auch an Sonn- und Feiertagen Begleitzettel freigeben, der Bearbeitungsstatus zu diesen Begleitzetteln wird dann allerdings erst am nächsten Werktag aktualisiert.

Über Ihr Online-Banking können Sie ganz einfach eine von Ihnen zugelassene Lastschrift widerrufen. Dazu melden Sie sich in Ihrem Online-Banking an und widerrufen Sie die Lastschrift im Bereich “Zahlungsübersicht” über die Optionen direkt bei der jeweiligen Lastschrift. Im Folgenden finden Sie eine Schritt-für-Schritt-Anleitung, wie Sie eine Lastschrift über Ihr Online-Banking widerrufen.

Tipp: In Deutschland kann eine Lastschrift innerhalb von acht Wochen nach dem Belastungsdatum widerrufen werden.

Schritt 1: Lastschrift auswählen
Wählen Sie im Hauptmenü in Ihrem Online-Banking den Menüpunkt “Zahlungsaufträge” und anschließend den Untermenüpunkt “Zahlungsübersicht” (1) aus.

Klicken Sie in anschließend in der Zeile der gewünschten Lastschrift den Button für die Optionen (Drei Punkte rechts neben dem Betrag). Wählen Sie hier nun “Widerrufen” (2) aus.

Abgeschlossen: Lastschrift erfolgreich widerrufen
Ihre Lastschrift wurde nun erfolgreich widerrufen.