Der Vermögensturm

Um Ihrer aktuellen und zukünftigen Vermögenssituation gerecht zu werden, entwickeln wir in einem persönlichen Beratungsgespräch Ihren persönlichen 'Vermögensturm'. Das Modell des apoBank 'Vermögensturm' bildet ab, mit welchen Wertanlagen Sie Ihre Ziele optimale angehen.

Hierbei wird aufgezeigt, wie Sie im Laufe Ihrer finanziellen Karriere Vermögen aufbauen und dieses zu einem späteren Zeitpunkt für Ihren weiteren Vermögensaufbau effizient nutzen.

Das Kernelement des 'Vermögensturm' ist eine ausgewogene, zielführende und vor allem stabile Mischung verschiedener Vermögensanlagen. Diese Optionen wählen wir, gemeinsam mit Ihnen, hinsichtlich von Kriterien wie Qualität, steuerlichen Auswirkungen, Chancen-Risikoverhältnissen und Verfügbarkeit  aus.

Hierbei legen wir besonderen Wert auf Flexibilität, denn: Pläne können sich ändern, Ihr Vermögensplan sollte es auch können.

Gut strukturiert

Wann ist der eigene Vermögensaufbau gut strukturiert und reicht es aus, Aktien und Renten im Portfolio zu haben oder sind auch Immobilien sinnvoll? Der Finanzmarkt ist komplex – daher ist es umso entscheidender, auf einen individuell zugeschnittenen Anlagemix zu setzen. Gemeinsam mit Ihnen, analysieren wir Ihre Anlagementalität sowie Ihren Zeithorizont. Diese Vorgehensweise besprechen wir mit Ihnen während eines persönlichen Beratungsgesprächs. Hierbei entsteht Ihr individuelles Modell des apoBank 'Vermögensturms'.

Stabil, ausgewogen und zielführend

Wichtig für einen stabilen, ausgewogenen und zielführenden Vermögensturm ist die Zusammenstellung. Optimalerweise besteht der Vermögensturm aus verschiedenen Bausteinen wie Liquidität, Renten, Aktien, Immobilien und / oder anderen Wertanlagen. Diese Bausteine sollten bezüglich der Verfügbarkeit, der Chancen-Risikoverhältnisse, der Qualität, den Kosten und steuerlichen Auswirkungen passend zusammengestellt sein. In der richtigen Kombination kann somit sichergestellt werden, dass Sie ihre Ziele rechtzeitig, sicher und planmäßig erreichen.

Flexibel

Selbstverständlich wird dabei auch eine gewisse Flexibilität berücksichtigt, falls sich Ihre Pläne, Ziele oder Prioritäten  ändern sollten. Auch das Thema Sicherheit fließt hier mit ein, damit auch im Falle des Falles eine ausreichende Absicherung gegeben ist.