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Refinanzierung

Ziel der Refinanzierungsstrategie der apoBank ist die kongruente Refinanzierung des Aktivgeschäfts bei gleichzeitiger Sicherstellung der jederzeitigen Liquidität. Die Refinanzierung der Bank stützt sich auf eine breit diversifizierte Investorenbasis und einen stabilen Bodensatz an wenig volatilen Sichteinlagen der apoBank-Kunden.

Refinanzierungsquellen per 31.12.2010

Refinanzierungsquellen

1) Inkl. rund € 6,0 Mrd. zweckgebundener öffentlicher refinanzierter Programmkredite (z.B. KfW), die an Kunden weitergeleitet werden
2) Sonstige Verbindlichkeiten, Rückstellungen, Fonds für allgemeine Bankrisiken etc.
3) Inkl. bei institutionellen Kunden platzierte Schuldscheindarlehen und Namenspapiere

Mittel- bis langfristige Refinanzierung

Als etabliertem Marktteilnehmer mit einem guten Rating besteht für die Bank die jederzeitige Möglichkeit besicherte und unbesicherte Anleihen am Kapitalmarkt zu platzieren. Zur Beschaffung von mittel- bis langfristiger Liquidität am Kapitalmarkt nutzt die apoBank neben Inhaberschuldverschreibungen aus dem "Debt Issuance Programme" (DIP) mit einem Programmvolumen in Höhe von 15 Mrd. Euro (Bestand per 31.12.2010: 7,1 Mrd. Euro), Namensschuldverschreibungen und Schuldscheindarlehen, die auch bei den institutionellen Kunden der Bank platziert werden. Daneben erfolgt die Refinanzierung des Darlehensgeschäftes auch durch öffentlich refinanzierte Programmkredite (Bsp. KfW).

Kurzfristige Refinanzierung

Für den kurzfristigen Refinanzierungsbedarf (< 1 Jahr) nutzt die Bank neben dem seit dem Jahr 2001 bestehenden "European Commercial Paper Programme" Geldhandelslinien bei anderen Banken. Des Weiteren verfügt die Bank über einen hohen Bestand an EZB-fähigen Wertpapieren und kann an Offenmarktgeschäften der Europäischen Zentralbank (EZB) teilnehmen. Daneben emittiert die apoBank auch kurzfristige Wertpapiere am Kapitalmarkt.

Kundengelder - apoObligationen

Eine stabile Refinanzierungsbasis bieten die Kundeneinlagen der Bank. Hier bietet die Bank ihren Kunden verschiedene attraktive Einlageprodukte. Abgerundet wird die Angebotspalette durch die über das Vertriebsnetz der apoBank offerierten apoObligationen an Privatkunden, die mit Laufzeiten zwischen 12 Monaten und fünf Jahren den Interessen der privater Anleger der Bank entsprechen.

Mittel- bis langfristige Refinanzierung, Neuemissionen Download
(PDF:22 KB)

 

Ich habe die Hinweise "keine Beratung / keine Anlageempfehlung(en)" sowie die Hinweise zum Umgang mit dem Prospekt gelesen und bestätige keine US-Person und nicht in den USA ansässig zu sein.

 

Debt Issuance Programme Download
(PDF:23 KB)
Debt Issuance Programme, aktueller Prospekt
(auszugsweise in deutscher Sprache)
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(PDF:781 KB)
European Commercial Paper Programme Download
(PDF:22 KB)
European Commercial Paper Programme, aktueller Prospekt
(auszugsweise in deutscher Sprache)
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(PDF:88 KB)

 

Angaben gemäß Prospektpflicht nach WpPG,

2012

Emission ISIN Endgültige Bedingungen Emissions-
bedingungen
0% apoZero A 1228,Tranche 8 DE000A1MA3E4 Download
(PDF:45 KB)
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1,75% apoObligation A 1229,Tranche 2 DE000A1MA3F1 Download
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(PDF:36 KB)
2,00% apoObligation A 1230, Tranche 4 DE000A1MA3G9 Download
(PDF:90 KB)
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(PDF:36 KB)
2,00% apoObligation A 1230, Tranche 3 DE000A1MA3G9 Download
(PDF:77 KB)
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(PDF:36 KB)
2,00% apoObligation A 1230, Tranche 2 DE000A1MA3G9 Download
(PDF:80 KB)
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(PDF:64 KB)
0% apoZero A 1228, Tranche 7 DE000A1MA3E4 Download
(PDF:45 KB)
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0% apoZero A 1228, Tranche 6 DE000A1MA3E4 Download
(PDF:45 KB)
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(PDF:38 KB)
2,00% apoObligation A 1231, Tranche 1 DE000A1MA3H7 Download
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(PDF:64 KB)
0% apoZero A 1228, Tranche 5 DE000A1MA3E4 Download
(PDF:75 KB)
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2,00% apoObligation A 1230 DE000A1MA3G9 Download
(PDF:76 KB)
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0% apoZero A 1228, Tranche 4 DE000A1MA3E4 Download
(PDF:42 KB)
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(PDF:38 KB)
1,75% apoObligation A 1227, Tranche 2 DE000A1MA3D6 Download
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(PDF:36 KB)
0% apoZero A 1228, Tranche 3 DE000A1MA3E4 Download
(PDF:41 KB)
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(PDF:37 KB)
0% apoZero A 1228, Tranche 2 DE000A1MA3E4 Download
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Halbjahresfinanzbericht 06/2011 (PDF:1.233 KB)
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