Vermögensaufbau: Die richtige Anlageform finden
Leben kostet Geld. Und je mehr Geld Sie haben, um so schöner können Sie Ihr Leben gestalten. Um sich Wünsche zu erfüllen und Ihre finanzielle Zukunft zu sichern, gibt es viele Wege.
Welche Anlagemöglichkeit ist die beste für Sie? Sicherheit und Rendite bei einer Geldanlage konkurrieren oft. Grundsätzlich gilt: Je sicherer die Anlageform, desto geringer die Rendite und umgekehrt.
Sie wünschen sich hohe Renditen bei gleichzeitig geringem Risiko? Dann sind die Produkte, die Versicherungsunternehmen für den Vermögensaufbau anbieten, für Sie die richtige Wahl. Sie profitieren von attraktiven Renditen und darüber hinaus von umfassendem Versicherungsschutz, z. B. im Todesfall.
Im Vergleich zu einer Kapitalanlage ergeben sich folgende Vorteile:
- Kapitalsicherung durch professionelles Ablaufmanagement in den letzten 5 Jahren, d.h. Umschichtung in den Apo-Piano-Dachfonds
- Fondswechsel z.Z. einmal p.a. kostenlos möglich
- bei einer generellen Besteuerung von Kursgewinnen, wie sie schon mehrfach im Gespräch war, verschlechtert sich die Renditeentwicklung eines Fondssparplans dramatisch
- Absicherung des Langlebigkeitsrisikos, was insbesondere unter dem Aspekt der steigenden Lebenserwartung eine finanzielle Basis für unsere Kunden bietet
- flexible Gestaltungsmöglichkeiten, z.B. konstante, fallende oder steigende Rente - dadurch optimale Kombinierbarkeit mit weiteren Altersvorsorgebausteinen
- mögliche Teilverrentung, dadurch flexible Nutzung, z.B. Kombination von Finanzierung und Altersvorsorge (Verlinkung Praxiskonzept)
- eine Fondsgebundene Rentenversicherung ist je nach Gestaltung gegen den Zugriff durch Hartz IV gesichert
- in der FRV ist eine Dynamisierung vorgesehen, damit der Kunde seine Ziele trotz Inflation erreicht
- in der Aufschubphase sind die erwirtschafteten Erträge steuerfrei
Noch einen Hinweis zur Besteuerung: Sie müssen eine hälftige Besteuerung der Erträge bei Kapitalabfindung mit einer Mindestlaufzeit von 12 Jahren und einem Mindest-Endalter von 60 Jahre einkalkulieren.
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Versicherung & Vorsorge
