DuoPlus

Wer hat sich nach dem Absturz boomender Aktienwerte nicht schon geschworen, beim nächsten Mal den Absprung rechtzeitig zu schaffen? Wahrscheinlich ist es wieder anders gekommen. Gier, dieser Reflex ist menschlich und, das zeigt die aktuelle Finanzkrise, ein Verhalten, dem sich selbst viele Kapitalmarktexperten schwer entziehen können. Der DuoPlus-Fonds der apoBank kann es anders.

Im Nachhinein erscheint alles ganz einfach. Anleger, Banker und Fondsmanager streben nach höheren Renditen. Sie halten Aktien zu lange, in der Hoffnung, sie gewännen wieder an Wert.

Verantwortlich für dieses Vorgehen sind tief im Menschen verankerte Mechanismen, die uns eben nicht zu dem rational handelnden Individuum machen, das die Wirtschaftswissenschaften lange im Anleger sahen. In Wahrheit, so ist man sich heute einig, sind unsere Anlageentscheidungen geprägt von Gefühlen, Stimmungen, dem Herdentrieb. Was uns in der Steinzeit das Leben sicherte, kann uns bei Anlageentscheidungen teuer zu stehen kommen.

Sind wir unseren Urinstinkten also vollständig ausgeliefert? Die Fondsmanager der apoAsset beantworten diese Frage mit einem klaren`Nein´. Aus gutem Grund, wie die Vorstellung des DuoPlus Fonds zeigt.

Der Fonds arbeitet einfach, effektiv und konservativ. DuoPlus startet einmal jährlich mit einem Portfolio, das zur einen Hälfte aus renditestarken Aktien, zur anderen Hälfte aus verlässlichen Staatsanleihen besteht. Entwickeln sich Aktien positiver als Anleihen, wird der Aktienanteil erhöht. Fallen Aktienwerte, wird automatisch in die sichere Anlage umgeschichtet. So partizipiert der Anleger in guten Börsenphasen von Aktien und sichert im Abschwung  entstandene Gewinne ab. Der Kunde bekommt stets das Beste aus zwei Welten, DuoPlus.

Das Besondere am DuoPlus ist die Steuerung der Umschichtung. Umgeschichtet wird nicht nach subjektivem Empfinden eines Fondsmanagers, sondern anhand einer  Rechenformel. Diese Formel bildet Anlage-Erfahrungswerte rational ab und basiert auf einem mit dem Nobelpreis ausgezeichneten finanzmathematischen Modell.  In die Formel fließt die Wertentwicklung des letzten Monats, die Schwankungsbreite und der Zusammenhang zwischen Aktien- und Rentenentwicklung ein.

Den nachfolgenden Grafiken ist die Wertentwicklung von DuoPlus der vergangenen 20 Jahre zu entnehmen: Als Sparplan und als Einmalanlage

Verlauf des Vermögensaufbaus bei 100,00 € monatlicher Sparrate

Wertzuwachs in %

Übrigens: Der Fonds enthält nur einfache und solide Werte: Unter den Aktien sind ausschließlich Papiere europäischer Großunternehmen (DJ Euro Stoxx 50 Index). Die Renten des Iboxx € Eurozone Indizes sind europäische Staatsschuldverschreibungen und in Punkto Solidität schwerlich zu überbieten.

Chancen und Risiken im Überblick

Chancen

• Kursgewinne auf Aktien, durch Beteiligung an einem diversifizierten Portfolio europäischer, in Euro notierter Standardwerte
• Zinserträge und Kursgewinne aufgrund Beteiligung an einem Portfolio europäischer, in Euro nominierter Staatsanleihen besser Bonität
• Systematische, regelgebundene Steuerung der Asset Allocation

Risiken *

• Kursschwankungen und Kursverluste aus dem Aktienengagement resultierend
• Zinsänderungsrisiko und damit verbundene Kursverluste bei den Rentenwerten
• Ausstellerrisiko: Auch bei sorgfältiger Auswahl der Emittenten (hier: EU Staaten) kann nicht ausgeschlossen sein, dass Verluste durch den Vermögensverfall von Ausstellern eintreten.
• Der Anteilswert kann unter den Kaufpreis fallen, zu dem der Kunde den Anteil erworben hat

* Der DuoPlus ist ein Investmentfonds nach deutschem Recht. Er unterliegt wie jede Anlage in Investmentfonds Risiken. Eine genaue Beschreibung der Risiken findet sich im Verkaufsprospekt des Fonds. Er ist bei der apoBank oder der Internationale Kapitalanlagegesellschaft mbH (INKA), Yorckstraße 21, 40476 Düsseldorf, erhältlich.

Interessieren Sie sich für diese rationale Anlagestrategie?

Gerne informieren wir sie hier:

Factsheet (Stand: 30.07.2010)	(PDF: 72 KB / 2 Seiten)
Flyer	(PDF: 1.293 KB / 2 Seiten)
Verkaufsprospekt	(PDF: 701 KB / 40 Seiten)
Vereinfachter Verkaufsprospekt	(PDF: 593 KB / 12 Seiten)
Halbjahresbericht (Stand: 30.04.2010)	(PDF: 1.335 KB / 16 Seiten)
Jahresbericht für das Rumpfgeschäftsjahr vom 18.05.2009 bis zum 31.10.2009 (Stand: Februar 2010)	(PDF: 1.366 KB / 28 Seiten)

Letzte Änderung: August 2010

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