Dachfonds

Mit unseren Dachfonds apo Piano, Mezzo und Forte bieten wir Ihnen die besten Fonds weltweit unter einem Dach. Mit ihrer attraktiven Mischung aus sorgfältig ausgewählten, aktiv verwalteten Fonds und ETFs eignen sich die Dachfonds zum langfristigen Vermögensaufbau durch Sparpläne oder beliebig hohe Einmalanlagen. Je nach persönlicher Risikoneigung können Sie aus folgenden Varianten wählen.

apo Piano INKA (DE0005324297)
Der Schwerpunkt des konservativen Dachfonds apo Piano INKA liegt auf hochwertigen Rentenfonds. Zudem werden zwischen 15% und 35% an Aktienfonds beigemischt. Bis zu 15% können in Mischfonds investiert werden, Anlagen außerhalb der Eurozone sind auf maximal 30% begrenzt.
In diesem Rahmen konstruieren die Fondsmanager stets ein Portfolio mit minimalen Risiken. Dies ermöglicht eine relativ hohe Stabilität und eine vergleichsweise stetige Wertentwicklung.

Wesentliche Anlageinformationen nach InvG

(PDF:159KB)

apo Mezzo INKA (DE0005324305)
Bei dem ausgewogenen Dachfonds apo Mezzo INKA kann der Aktien- und Rentenfonds-Anteil jeweils zwischen 40% und 60% variieren. Anlagen außerhalb der Eurozone sind auf maximal 30% begrenzt. So können Anleger bei begrenztem Risiko von den höheren langfristigen Ertragschancen der Aktienmärkte profitieren.

Wesentliche Anlageinformationen nach InvG

(PDF:158KB)

apo Forte INKA (DE0005324313)
Beim chancenorientierten Dachfonds apo Forte INKA beträgt der Aktienfonds-Anteil mindestens 80 Prozent und kann je nach Marktsituation auf bis zu 100 Prozent erhöht werden. Renten- und Geldmarktfonds entsprechen maximal 20 Prozent des Fondsvermögens. Die Dachfondsmanager analysieren die Märkte und neue Trends und wählen entsprechend der Marktlage die geeigneten Zielfonds aus. Durch die hohe Aktienfonds-Quote können die Kurse zeitweise stärker schwanken. Dafür können Anleger von den langfristig besonders hohen Chancen an den Aktienmärkten profitieren.

Wesentliche Anlageinformationen nach InvG

(PDF:161 KB)

Vorteile für Anleger

• Systematische Auswahl von Fonds und Anlageklassen
• Flexible Reaktion auf neue Themen und Entwicklungen
• Geringe bzw. moderate Schwankungen (apo Piano bzw. apo Mezzo)
• Breite Risiko-Streuung 
• Vermögensmanagement in einem Fonds
• Keine Abgeltungsteuer bei Umschichtungen innerhalb des Dachfonds

Risiken für Anleger*

• Risiken im Zusammenhang mit Investmentanteilen
• Allgemeines Marktrisiko
• Adressenausfall-Risiko
• Zinsänderungsrisiko, Währungsrisiko

Ausführlicher Verkaufsprospekt	(PDF:289 KB)
Halbjahresbericht zum 30. Juni 2011	(PDF:1.218 KB)
Jahresbericht 2010	(PDF:2.213 KB)

* Die Dachfonds apo Piano INKA, apo Mezzo INKA und apo Forte INKA sind Investmentfonds nach deutschem Recht. Sie unterliegen wie jede Anlage in Investmentfonds Risiken. Eine genaue Beschreibung der Risiken findet sich im Verkaufsprospekt der Fonds. Er ist erhältlich bei der apoBank oder der Internationalen Kapitalanlagegesellschaft mbH (INKA), Yorckstraße 21, 40476 Düsseldorf.