Vermögensstruktur
Sie wissen am besten, was Ihnen wichtig ist. Die Vermögensstruktur bildet die Basis für Ihre Wünsche und Ziele.
Entscheidende Kriterien für Ihre Anlageentscheidungen
sind Sicherheit, Liquidität und Rentabilität.
Das "magische Dreieck" der Vermögensanlage
Die Kriterien Sicherheit, Liquidität und Rentabilität
(Rendite) sind nicht ohne Kompromisse miteinander vereinbar.
Das magische Dreieck der Vermögensanlage veranschaulicht
die Konflikte:
Zum einen besteht ein Spannungsverhältnis zwischen Sicherheit und Rendite.
Denn zur Erzielung eines möglichst hohen Grades an Sicherheit muss eine
tendenziell niedrigere Rendite in Kauf genommen werden. Umgekehrt sind hohe
Renditen immer mit höheren Risiken verbunden.
Zum anderen kann ein Zielkonflikt zwischen Liquidität
und Rentabilität bestehen, da kurzfristig verfügbare
Anlagen oft mit Renditenachteilen verbunden sind.
Wie diese - teilweise konkurrierenden - Ziele letztendlich
zu gewichten und in eine Reihenfolge zu bringen sind, ist
eine Frage der persönlichen Anlagewünsche und -ziele.
(Die Verbindung der Punkte sollte parallel zur "Komfortzone"
verlaufen.)
Gerne bieten Ihnen unsere Berater einen persönlichen Anlagecheck an, mittels dem wir uns gemeinsam einen detaillierten Überblick verschaffen und Ihre komplette Vermögensstruktur aufbauen.
Dabei stehen Ihre Wünsche , Anlageziele und Ihr persönliches Sicherheitsbedürfnisim Vordergrund. Unabhängig davon, ob Sie bereits bei uns Kunde sind oder nicht.
So kann der Weg zu Ihrem Ziel aussehen:
(Jeweils abhängig von Ihrer eigenen Anlagementalität)
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Die Ertrag-Strategie richtet sich vor allem an Kunden mit ausgeprägter
Orientierung nach Sicherheit. Diesem Personenkreis empfehlen wir eine
Anlagekombination aus festverzinslichen Wertpapieren und Rentenfonds auf
Euro-Basis und ausländischer Währung.
Die Fälligkeitsstruktur ist zinsangepasst und
ausgewogen. Die Depotentwicklung ist weitestgehend vorhersehbar,
Risiken und Chancen der Aktienmärkte werden bei
dieser Depotform nicht berücksichtigt.
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Die Wachstum-Strategie zielt auf den Kunden, der einerseits sein
Vermögen ausbauen will, dem andererseits aber der Erhalt der bereits
geschaffenen Werte am Herzen liegt. In der Grundhaltung sicherheitsorientiert,
erwartet dieser Kundenkreis eine hohe Effizienz bei gleichzeitiger Wahrung
der gewachsenen Strukturen.
Die Wachstums-Strategie bezieht daher neben den Rentenwerten auch Anlagen
in bekannte deutsche und internationale Aktien bzw. Aktienfonds mit ein.
Konsequenterweise kommen somit auch die Risiken und Chancen der Aktienmärkte
zum Tragen, allerdings zu einem nur geringen Teil.
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Die Dynamik-Strategie orientiert sich an der
risikobewussten Kundschaft. Aktiv und in der Regel durch
die Wirtschafts - und Finanzpresse über die Kapitalmärkte
gut informiert, verfolgt sie konsequent den Ausbau des
persönlichen Vermögens. Die Schwankungen der
nationalen und internationalen Märkte werden dabei
in Kauf genommen.
Eine Portfoliostruktur mit einem ausgewogenen Verhältnis
von nationalen/ internationalen Renten- und Aktienanlagen
wird diesen Wünschen und Anforderungen am besten
gerecht. Durch diese Aufteilung erzielen Sie die bestmögliche
Kontrolle der Risiken und können gleichzeitig weitestgehend
auch die Chancen der Märkte nutzen.
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Die Chancen-Strategie. Die erhöhte Risikobereitschaft
kann innerhalb dieses aktienorientierten Depots naturbedingt
zu starken Schwankungen führen. Diese Strategie
basiert daher auf einer vielschichtigen Portfoliostruktur,
wodurch langfristig die Risiken reduziert und die Chancen
erhöht werden.
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Ob Sie in der Kapitalanlage nun aktiv und risikofreudig sind
oder sich defensiv und sicherheitsorientiert verhalten - Ihre
Ziele stehen immer im Mittelpunkt der gewählten Vermögenstrategie.
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Anlage & Vermögen
