Vermögensnachfolge

Auch wenn es den meisten Menschen schwer fällt, sich mit dem Thema Erben und Vermögensnachfolge auseinander zu setzen: Man sollte sich frühzeitig über die Gestaltungsmöglichkeiten informieren.

Denn hier gilt es rechtlich zulässige steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten zu nutzen. Die optimale Strategie zur Vermögensnachfolge werden wir zusammen mit Ihnen und Ihrem steuerlichen Berater erarbeiten.

Den meisten Menschen ist bekannt, dass es die sog. "gesetzliche Erbfolge" gibt, bzw. dass die Erbfolge über eine letztwillige Verfügung geregelt werden kann. Dazu zählen das Testament und der Erbvertrag.

Bevor Sie sich zusammen mit Ihrem steuerlichen Berater Gedanken machen, welche der o. g. Gestaltungsmöglichkeiten für Sie in Frage kommen, sollten Sie sich zunächst über den Personenkreis klar werden, der von Ihnen bedacht werden soll. Mit einer Übertragung zu Lebzeiten mittels Schenkung können eventuelle Freibeträge schon im Vorfeld optimiert werden.

Bei der dann von Ihnen und Ihrem steuerlichen Berater festgelegten Strategie können wir Ihnen als apoBank mit unterstützenden Produktlösungen bei der Umsetzung kompetent zur Seite stehen.